非法集資首現(xiàn)“雙降” 14部門實(shí)施穿透式監(jiān)管

　　4月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、住建部、農(nóng)業(yè)部、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等14部門，聯(lián)合召開處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議。據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2016年我國(guó)非法集資案件數(shù)量和涉案金額近年來(lái)首次出現(xiàn)“雙降”，2016年全國(guó)新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢(shì)頭已經(jīng)有所遏制，非法集資早發(fā)現(xiàn)早處置的良好局面正逐步形成。

 

　　但是，目前我國(guó)所面臨的非法集資形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻，案件總量仍處于歷史高位，大案要案頻發(fā)，新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大。對(duì)此，十四部門應(yīng)聯(lián)合對(duì)非法集資進(jìn)行全鏈條、“穿透式”的綜合治理，消除監(jiān)管真空。

 

　　當(dāng)前，我國(guó)非法集資呈現(xiàn)出很多新特點(diǎn)。一方面非法集資區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)集中，2016年，發(fā)案數(shù)量前十位省份合計(jì)新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元，分別占全國(guó)新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。

 

　　另一方面，非法集資犯罪手法不斷翻新，犯罪分子打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營(yíng)銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”方向，向理財(cái)、眾籌、期貨、虛擬貨幣等“資本運(yùn)作”方向轉(zhuǎn)變。很多詐騙機(jī)構(gòu)噱頭新穎，針對(duì)老年人的養(yǎng)老投資、針對(duì)大眾的非法保險(xiǎn)集資等新型犯罪層出不窮，充滿迷惑性，普通投資者很難辨別。而且，一些線下非法集資平臺(tái)，在披上互聯(lián)網(wǎng)、高科技的外衣后，加速擴(kuò)張傳染，防范打擊難度進(jìn)一步加大。

 

　　除此之外，非法集資“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢(shì)明顯，一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號(hào)，突破“社員制”、“封閉性”原則，超范圍對(duì)外吸收資金，有的合作社甚至公開設(shè)立銀行式營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營(yíng)業(yè)柜臺(tái)，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾。

 

　　針對(duì)以上非法集資呈現(xiàn)的新特點(diǎn)，聯(lián)席會(huì)議要求2017年把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置。尤其是針對(duì)重點(diǎn)行業(yè)，主管監(jiān)管部門應(yīng)做到管規(guī)則、管準(zhǔn)入、管行為、管指導(dǎo)，對(duì)非法機(jī)構(gòu)、非法業(yè)務(wù)要注重分工配合，實(shí)現(xiàn)“穿透式”監(jiān)管，消除監(jiān)管真空。

 

　　要實(shí)現(xiàn)處置非法集資的“穿透式”監(jiān)管，需改進(jìn)和完善兩個(gè)方面的機(jī)制。一是要進(jìn)一步完善部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制，金融監(jiān)管部門與公檢法等部門應(yīng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，打出處置非法集資的“組合拳”；二是要建立分級(jí)處置機(jī)制，中央部委和地方政府應(yīng)上下聯(lián)動(dòng)，形成合力。

 

　　另外，由于非法集資問題牽扯面廣、問題多，因此14個(gè)部門除了要落實(shí)“穿透式”監(jiān)管，還應(yīng)做到明確責(zé)任歸屬、建立健全監(jiān)管制度，有序有力整治化解非法集資帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。在有效減少存量風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，監(jiān)管部門還要同時(shí)注意控制增量風(fēng)險(xiǎn)。而且，此次聯(lián)席會(huì)議還提出建立行業(yè)黑名單制度，配合發(fā)改委將涉及非法集資人員納入金融失信人黑名單，對(duì)非法集資犯罪分子實(shí)行聯(lián)合信用懲戒。如果能夠及時(shí)完成這類制度性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，將有效提高打擊非法集資犯罪的效率和威懾力。

 

　　除了多部門聯(lián)合監(jiān)管、建立黑名單制度等措施之外，處置非法集資離不開法律法規(guī)的支持。此前聯(lián)席會(huì)議研究起草的《處置非法集資條例》，賦予地方人民政府對(duì)非法集資活動(dòng)的行政查處權(quán)力，解決地方人民政府有責(zé)無(wú)權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問題，實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資全鏈條、“穿透式”綜合治理。

 

　　新思界行業(yè)分析師表示，隨著互聯(lián)網(wǎng)信息產(chǎn)業(yè)的不斷發(fā)展，近幾年通過互聯(lián)網(wǎng)等渠道非法集資的案例快速增多。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，資本運(yùn)作較為常見，也為非法集資創(chuàng)造了溫床，要減少非法集資現(xiàn)象的出現(xiàn)，國(guó)家通過政策、法律法規(guī)加強(qiáng)監(jiān)管是最為有效的辦法。

 

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