新西蘭的金融監管向來以良好的監管名聲獲得國際認可,也因此吸引了很多外匯經紀商申請新西蘭監管牌照。然而,實質為注冊制度的金融服務提供商注冊(FSPR)卻經常被別有用心的經紀商包裝成監管資質。多個外匯大咖,包括KVB昆侖國際董事黃頌源也曾特別強調,任何人都能注冊FSPR,因為它沒有任何要求,也并非監管牌照。FSPR被濫用一事目前還引起了新西蘭商業、創新和就業部(MBIE)的重視。
MBIE表示,有不少離岸公司利用FSPR,向投資者宣稱已經在新西蘭獲得監管牌照。MBIE近日發表了一份對2008年金融咨詢法案和金融服務提供商(注冊和調解糾紛)法案的審核文件。文件中對FSPR被濫用的問題提出了幾項可實施改善建議:
一、提高注冊要求
可提高申請注冊公司的要求,比如,公司需要提供它們在本國或其它運營國家獲得監管的證明,以確保它們在新西蘭也會如是。
二、取消注冊資質的依據和范圍要更明確
法律應提供新西蘭金融市場監管局(FMA)要求注冊處拒絕注冊申請或撤銷注冊資質的范圍,如公司并未在新西蘭提供實質性金融服務、抑或此前有過被撤銷注冊資質記錄的公司再一次出現不合規行為等。
四、修正立法中對地域范圍的要求
目前的注冊要求僅為申請公司在新西蘭有業務地址,但是新規將要求,只有向新西蘭客戶提供服務、或者在新西蘭當地進行金融服務運營的公司才可以進行注冊。
五、要求信托和公司服務提供商進行注冊
信托和公司服務提供商也需要遵守反洗錢法規,并作為金融服務提供商在FSPR進行注冊。
六、限制公開FSPR的部分信息
FSPR的部分信息將只對監管機構和政府決策者公開。不公開的信息包括未獲授權、不被允許在新西蘭提供零售服務的公司信息。
七、將目前的FSPR轉變為非公開通知名單
需要進行注冊的公司可以通知政府機構其提供金融服務的意圖。政府機構將不再公開這些名單。如有需要,這些機構可以向消費者公開獨立的注冊信息。
新思界產業投資中心分析師表示,新西蘭MBIE此次為防止FSPR被濫用提出的一系列措施建議如果能夠實現將使那些希望打著新西蘭監管牌照的旗號欺騙投資者的企業被堵在門外,這樣以來會使新西蘭的金融市場更加規范,也能夠讓廣大投資者更加信任新西蘭監管。
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